[Hier folgte das Zitat einer Pressemitteilung. Ich haben den Text gelöscht, weil ich mich obiger Meinung anschließe und darum kein weiteres Öl ins Feuer gießen möchte. Ich bitte um Verständnis.
Herzlich, Nicola Straub]

der Unterschied zwischen giropay und SÜ ist “aus Sicht des Händlers” in den Transaktionkosten und in der Implementierung zu finden.

Das Disagio für giropay bei einem PSP liegt je nach Umsatz und Verhandlungsgeschick bei 1,6-2,9%. Bei 100 EUR Warenkorbwert, kann ja jeder selber im Kopf rechnen, wären das 1,60 – 2,90 EUR pro Transaktion.
Dieses Disagio liegt im Rahmen der Disagio die auch für Kreditkarten-Akzeptanzen genommen werden. giropay könnte dies bei einem Verkauf über einen eigenen Vertriebsweg nicht viel billiger machen. Zudem gibt giropay eine Zahlungsgarantie, ganz ohne Extra-Versicherung – im günstigsten Falle also für 1,6%. Bei SÜ kostet das gleiche inkl. der Versicherung 1,5%! Das ist gerade mal 0,1 % Unterschied. Die Banken und Sparkassen brauchen sich ja auch nicht gegen Zahlungsausfall versichern, weil sie die einzigen sein sollten (neben dem Kontoinhaber), die Zugriff auf den Saldo des GiroKontos haben sollten.

Auf den Unterschied “aus Sicht der Käufer” von giropay und SÜ brauche ich nicht mehr einzugehen. Nur soviel: Auch wenn der Käufer gegen Phishing bei SÜ versichert ist, er verstößt damit gegen die AGB der Banken und Sparkassen. Sollten also in Zukunft irgendwelche Schäden (unberechtigte Abbuchungen) an seinem Girokonto auftreten (die selbstverständlich nichts mit SÜ zu tun haben, dann wird sich die Bank oder Sparkasse auf die AGB zurückziehen in denen steht: PIN und TAN keinem Dritten zugänglich zu machen. Im Falle des Beweises, dass der Kontoinhaber mit SÜ gezahlt hat, wird er auf seinem Schaden sitzen bleiben. Wie schwer der Beweis fällt – weiß ich allerdings nicht. Die Login-Protokolle der Banken geben aber einiges her.

In diesem Falle würde ich mich als Händler, zum Wohle meines Kunden, lieber etwas mehr Disagio zahlen und dafür meinem Kunden ein besseres Gefühl geben. Denn viele denken auch nach – bevor sie eine Zahlung vornehmen. Das ist aber bei bei diesen Leuten für alle Zahlarten gültig.

Schlammschlacht? Damit will ich nichts zu tun haben.
Ich habe beim Stöbern Ihrer Webseite eher aus Zufall Ihren Artikel gelesen und fand, dass die zwei Sätze eben nicht besonders für einen Geschäftsführer sprechen; egal, um welches Thema es sich handelt. Oder sie sind zumindest merkwürdig formuliert.

Auf Ihrer Webseite gibt es auch andere Artikel, die nicht zimperlich miteinander umgehen… und man sollte hier doch seine Bedenken offen äussern oder?

Welches System jetzt besser ist, kann ich mit meiner Sachkenntnis als sporadischer Internet-Verkäufer hier nicht beurteilen. Dazu bräuchte man vielleicht eine Gegendarstellung oder einen direkten Vergleich bzgl. der relevanten Fragen.

Schönes Wochenende

Ich habe die Zurückhaltung nie so recht verstanden, ich denke aber da gibt es wohl die ein oder andere Wechselbeziehung die von den Banken (in diesem Fall wohl namentlich der Post/Postbank) nicht auf’s Spiel gesetzt wird.

Nach wie vor, schade eigentlich.

Das mit SÜ ist ein alter Hut, die sind hinter diversen Payments Dienstleister.

PPS: Ich habe keine Ahnung davon, was zwischen den Systemen vor sich geht und warum es da solche extremen Nervositäten gibt, wie es zu geben scheint. Obiges Posting empfinde ich vom Ton her hart an der Kante – wir gehen hier bei Shopanbieter.de gern respektvoll miteinander um. Eine Schlammschlacht via Kommentarfunktion werde ich nicht zulassen und ermahne daher zu Sachlichkeint und respektvollem Umgang.

Der Chef von Giropay hat ja wohl ziemlich wenig Ahnung:
“Umsatz ist schon lange nicht mehr gleich Gewinn”

Mal ehrlich Leute: hat der von BWL überhaupt irgendeinen blassen Schimmer? – So eine Aussage von einem Geschäftsführer eines Zahlungssystems macht schon bisschen Sorgen… Möchte mal wissen, wie Giropay da eigene Jahresbudget macht. 100% Gewinnmarge, wow!

Und das Ende:
“Meine Frage, ob Giropay eigentlich auch im B2B eingesetzt werde, konnte er nicht beantworten, hierzu müsste man die Payment-Service-Provider befragen, die ja naturgemäß näher am Kunden sind.”

Im Klartext: der hat wenig Ahnung über das, was seine Kunden wollen, und wohl daher auch wenig Ahnung über sein eigenes Produkt? Oder seh ich das falsch?- Egal, was man von der ganzen Story hält: dem Typen meine PIN und TAN anvertrauen?… also ich weiss nicht so recht…

Ich denke Giropay hätte an sich das Zeug dazu ein großer Spieler im Markt der Paymentsysteme zu werden (möglicherweise sogar die Marktführerschaft zu übernehmen), aber dazu müsste es eine eigene Plattform geben die man integrieren könnte.

Unsere Anfragen diesbezüglich wurden bislang mit einem eher unklaren “Zur Zeit nicht, vielleicht später mal?” beantwortet, Information ist generell sehr rar.

Schade eigentlich!